איך עלי לפעול לאחר שהבנק דרש ממני להפסיק להלוות כסף?
מתן הלוואות ללא תמורה מהחשבון וקבלתם חזרה לחשבון
אריק
29/09/16
שלום וברכה.
יש לי כסף ממכירת דירה, ואני עדיין לא צריך אותו כדי לשלם לדירה החדשה, ובינתיים הכסף עומד, אז הלוותי לחברים ולקרובים ללא תמורה, והם החזירו לי. וזה היה הרבה פעמים, יצא כסף וחזר יצא וחזר.
לא ראיתי בזה איזה שהוא בעיה.
יום אחד אני מקבל מכתב מהבנק שהח-ן עונה לכאו' על ההגדרה של נותני שירות מטבע, ועד כה לא הצגתי רישיון מתאים. עלי להציג רישיון תוך 30 יום או לחילופין להביא אישור מרו"ח הבקיא בעיסוקי המאשר כי בחשבון לא מתבצעות פעולות שירותי מטבע ועד להצגת אחד המסמכים עלי להפסיק לאלתר כל פעילות, ותוך 30 יום אם לא אציג אישור חשבוני ייסגר.
העתק שלחו להמחלקה לאיסור הלבנת הון.
אני ממש לחוץ מהענין, ורציתי לשאול איך עלי לנהוג.
אני אדם שכיר בכלל ואין לי רו"ח שמכיר אותי שאוכל לפנות אליו לבקש את אישורו.
תודה רבה.
יש לי כסף ממכירת דירה, ואני עדיין לא צריך אותו כדי לשלם לדירה החדשה, ובינתיים הכסף עומד, אז הלוותי לחברים ולקרובים ללא תמורה, והם החזירו לי. וזה היה הרבה פעמים, יצא כסף וחזר יצא וחזר.
לא ראיתי בזה איזה שהוא בעיה.
יום אחד אני מקבל מכתב מהבנק שהח-ן עונה לכאו' על ההגדרה של נותני שירות מטבע, ועד כה לא הצגתי רישיון מתאים. עלי להציג רישיון תוך 30 יום או לחילופין להביא אישור מרו"ח הבקיא בעיסוקי המאשר כי בחשבון לא מתבצעות פעולות שירותי מטבע ועד להצגת אחד המסמכים עלי להפסיק לאלתר כל פעילות, ותוך 30 יום אם לא אציג אישור חשבוני ייסגר.
העתק שלחו להמחלקה לאיסור הלבנת הון.
אני ממש לחוץ מהענין, ורציתי לשאול איך עלי לנהוג.
אני אדם שכיר בכלל ואין לי רו"ח שמכיר אותי שאוכל לפנות אליו לבקש את אישורו.
תודה רבה.
מתן הלוואות ללא תמורה מהחשבון וקבלתם חזרה לחשבון
עו"ד אבי זילברפלד
מנהל
29/09/16
שלום רב,
הבנק פועל כי הוראות חוק איסור הלבנת הון, ועליך להמציא לו מסמכים כדרישתו.
בנוסף, ככל שחתמת על הסכמי הלוואה - הצג אותם לבנק.
בהצלחה !
בברכת שנה טובה !
שמחתי להיות לעזר,
בכבוד רב,
זילברפלד אבי, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
"בית הלפיד", רח' בן גוריון 34, ר"ג
טל: 03-5753443, מייל: zilber-a@zahav.net.il
הבנק פועל כי הוראות חוק איסור הלבנת הון, ועליך להמציא לו מסמכים כדרישתו.
בנוסף, ככל שחתמת על הסכמי הלוואה - הצג אותם לבנק.
בהצלחה !
בברכת שנה טובה !
שמחתי להיות לעזר,
בכבוד רב,
זילברפלד אבי, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
"בית הלפיד", רח' בן גוריון 34, ר"ג
טל: 03-5753443, מייל: zilber-a@zahav.net.il
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
שאלות נוספות שאולי יעניינו אותך
הבנק מסרב לבצע הוראת לקוח - מה עושים?
האם הבנק מחויב להודיע ללקוח לפני החזרת שיק, ואם כן, כיצד?
משיכת ביטקוין והפקדתו בבנק
האם יש צורך להצמיד את התשלום החודשי למדד בהלוואה מההורים?
האם ניתן לבטל צ'ק בנקאי ולקבל תמורתו צ'ק חדש לתקופה העולה על 7 שנים?