כיצד יש להצהיר על בני משפחה כנהנים בחשבון בנק של הבן?
הקפאת חשבון – נהנים נוספים
נתנאל
26/02/18
המקרה כדלהלן:
תא משפחתי הכולל 5 בגירים, הורים ו-3 ילדים (25-32).
הבן, 32, עובד עם האבא ומתגורר עם הוריו באותו הבית.
החשבון הנו על שם הבן.
ההכנסות מהעסק המשפחתי הרשום ע"ש האב, נכנסות לחשבון.
האם הדבר מותר? הבנק טוען שלא ומנהל הסניף אף הורה על ביטול כרטיס האשראי ומונע משיכה של כספים מהחשבון.
האם במצב כזה יש להצהיר על בני המשפחה הנוספים כנהנים ע"פ צו איסור הלבנת הון?
תא משפחתי הכולל 5 בגירים, הורים ו-3 ילדים (25-32).
הבן, 32, עובד עם האבא ומתגורר עם הוריו באותו הבית.
החשבון הנו על שם הבן.
ההכנסות מהעסק המשפחתי הרשום ע"ש האב, נכנסות לחשבון.
האם הדבר מותר? הבנק טוען שלא ומנהל הסניף אף הורה על ביטול כרטיס האשראי ומונע משיכה של כספים מהחשבון.
האם במצב כזה יש להצהיר על בני המשפחה הנוספים כנהנים ע"פ צו איסור הלבנת הון?
הקפאת חשבון - נהנים נוספים
עו"ד אבי זילברפלד
מנהל
28/02/18
שלום רב,
אכן, ככל שלא הוצהר בחשבון הבן על נהנים - הדבר אסור והבנק רשאי לפעול כפי שפעל בהתאם לחוק איסור הלבנת הון.
תבהירו לבנק שזה נעשה בתום לב, ותסדירו היחסים ביניכם.
פורים שמח !
שמחתי להיות לעזר,
בכבוד רב,
זילברפלד אבי, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
"בית הלפיד", רח' בן גוריון 34, ר"ג
טל: 03-5753443, מייל: zilber-a@zahav.net.il
אכן, ככל שלא הוצהר בחשבון הבן על נהנים - הדבר אסור והבנק רשאי לפעול כפי שפעל בהתאם לחוק איסור הלבנת הון.
תבהירו לבנק שזה נעשה בתום לב, ותסדירו היחסים ביניכם.
פורים שמח !
שמחתי להיות לעזר,
בכבוד רב,
זילברפלד אבי, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
"בית הלפיד", רח' בן גוריון 34, ר"ג
טל: 03-5753443, מייל: zilber-a@zahav.net.il
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
שאלות נוספות שאולי יעניינו אותך
כיצד סעיף אריכות ימים משפיע על פעולות שותף בחשבון בנק לפני צו ירושה?
ייעוץ לגבי חשיפה רגולטורית בהשכרת מוצר טכנולוגי
הבנק לא מעביר כסף לחול - ניתן לתבוע?
האם הבנק יכול לחסום לי את החשבון?
האם הבנק יכול לגבות עמלה חדשה מבלי לוודא שהלקוח מודע לכך?