האם הפקדת מזומן זו הלבנת הון ?
הפקדת מזומנים בבנק שלי
איילה
08/03/15
בבנק נאמר לי וכידוע להפקיד 30-40 אלף במזומן זו הלבנת הון במידה ואין לי אסמכתא לכך ! לשאלתי : במידה ואני מפקידה בצ'ק באותו סכום האם גם כאן חלה "הלבנת הון" והאם הבנק אמור לכבד את הצ'ק שקיבלתי מחברה שלי או מכל מקור אחר ? האם לצ'ק יש העדפות ובאיזה מובן? תודה
האם הפקדת מזומן זו הלבנת הון ?
עו"ד אבי זילברפלד
מנהל
08/03/15
שלום רב,
הפקדת מזומן בכל סכום שהוא אין משמעותה שזה הלבנת הון.
עם זאת, יש לדעת כי בנק מחויב להודיע על חשד להלבנת הון כאשר מופקד סכום במזומן מעל 50,000 ש"ח, או על כל הפקדה , בכל סכום שהוא, הנראית בעיניו חשודה.
בנק גם רשאי לברר עם הלקוח מקור ההפקדה, ע"מ לוודא אם זו פעולה חשודה אם לאו.
כאמור - הפקדת מזומן מעל 50,000 ש"ח מחייבת את הבנק לדווח. לעומת זאת אם זה יופקד כשיק - אין עליו חובה כזו.
ברם, גם אם תפקידי שיק בסכום חריג מהפעילות השגרתית בחשבונך, הבנק עשוי לברר איתך מה מקור הכסף, או אף לדווח על כך כהפקדה חשודה כככל שיסבור כך (והוא לא מודיע ללקוח על הדיווח !!!).
לסיכום: בהפקדת השיק הסיכון בדיווח קטן יותר, אך גם הוא קיים.
בכבוד רב,
א.זילברפלד, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
הפקדת מזומן בכל סכום שהוא אין משמעותה שזה הלבנת הון.
עם זאת, יש לדעת כי בנק מחויב להודיע על חשד להלבנת הון כאשר מופקד סכום במזומן מעל 50,000 ש"ח, או על כל הפקדה , בכל סכום שהוא, הנראית בעיניו חשודה.
בנק גם רשאי לברר עם הלקוח מקור ההפקדה, ע"מ לוודא אם זו פעולה חשודה אם לאו.
כאמור - הפקדת מזומן מעל 50,000 ש"ח מחייבת את הבנק לדווח. לעומת זאת אם זה יופקד כשיק - אין עליו חובה כזו.
ברם, גם אם תפקידי שיק בסכום חריג מהפעילות השגרתית בחשבונך, הבנק עשוי לברר איתך מה מקור הכסף, או אף לדווח על כך כהפקדה חשודה כככל שיסבור כך (והוא לא מודיע ללקוח על הדיווח !!!).
לסיכום: בהפקדת השיק הסיכון בדיווח קטן יותר, אך גם הוא קיים.
בכבוד רב,
א.זילברפלד, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
שאלות נוספות שאולי יעניינו אותך
מה לעשות כאשר הבנק חוסם חשבון עסקי בשל תנועות חריגות?
האם אני יכול לדרוש החזר רטרואקטיבי על עמלת ניהול ניירות ערך מהבנק?
הבנק לא מעביר כסף לחול - ניתן לתבוע?
האם הבנק יכול לגבות עמלה חדשה מבלי לוודא שהלקוח מודע לכך?
כיצד עליי לפעול כאשר הבנק דורש מסמכים חדשים לייפוי כוח?