הפקדת כספים בסכומים גבוהים בחשבון הבנק - דרישה למסמכים מהבנק
הלוואה מחבר
עידן קימן
27/02/14
שלום רב.
שמי עידן קימן, אני רוצה לקבל הלוואה מחבר לטובת פתיחת עסק בחול. סכום ההלוואה 200,000 אלף שקלים, כמובן שנחתמה ביננו חוזה על מועד ההחזר וצורת ההחזר, באותו מעמד ניתן ציק ביטחון ללווה.
הלכתי לבנק בכדי לשאול אם אני צריך להצעיר על הסכום שאני הולך לקבל, ולבדוק שהכל כשר.
מנהלת הבנקאות האישית אמרה לי להביא את ההסכם חתום והיא תבדוק את הבקשה. כעבור כמה ימים חזרתי להודיע שנחתם ההסכם והכסף הולך לעבור לבנק.
תגובתה של המנהלת שהיא צריכה אולי עוד כמה אישורים למקור הכסף.
בסוף ביקשה מסמכים חתומים עי עורך דין מה מקור הכסף? למה אני צריך כסף? ולמה הוא הולך לממש הכסף. ראיתי שהיא קוראת מדף וביקשתי העתק בכדי להביא לה בדיוק את מה שהיא צריכה, המנהלת סירבה!
האם מותר לה לבקש את המסמכים האלה?
האם אני צריך להצעיר לבנק מה אני הולך לעשות עם הכסף?
שמי עידן קימן, אני רוצה לקבל הלוואה מחבר לטובת פתיחת עסק בחול. סכום ההלוואה 200,000 אלף שקלים, כמובן שנחתמה ביננו חוזה על מועד ההחזר וצורת ההחזר, באותו מעמד ניתן ציק ביטחון ללווה.
הלכתי לבנק בכדי לשאול אם אני צריך להצעיר על הסכום שאני הולך לקבל, ולבדוק שהכל כשר.
מנהלת הבנקאות האישית אמרה לי להביא את ההסכם חתום והיא תבדוק את הבקשה. כעבור כמה ימים חזרתי להודיע שנחתם ההסכם והכסף הולך לעבור לבנק.
תגובתה של המנהלת שהיא צריכה אולי עוד כמה אישורים למקור הכסף.
בסוף ביקשה מסמכים חתומים עי עורך דין מה מקור הכסף? למה אני צריך כסף? ולמה הוא הולך לממש הכסף. ראיתי שהיא קוראת מדף וביקשתי העתק בכדי להביא לה בדיוק את מה שהיא צריכה, המנהלת סירבה!
האם מותר לה לבקש את המסמכים האלה?
האם אני צריך להצעיר לבנק מה אני הולך לעשות עם הכסף?
הפקדת כספים בסכומים גבוהים בחשבון הבנק - דרישה למסמכים מהבנק
עו"ד אבי זילברפלד
מנהל
27/02/14
שלום רב,
חוק איסור הלבנת הון מקנה לבנק סמכויות לוודא שלא מבוצעת עבירה על החוק, ובמסגרת זו גם לדרוש הבהרות/מסמכים באשר למקור הפקדת סכומי כסף גדולים.
בכבוד רב,
אבי זילברפלד,עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
חוק איסור הלבנת הון מקנה לבנק סמכויות לוודא שלא מבוצעת עבירה על החוק, ובמסגרת זו גם לדרוש הבהרות/מסמכים באשר למקור הפקדת סכומי כסף גדולים.
בכבוד רב,
אבי זילברפלד,עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
שאלות נוספות שאולי יעניינו אותך
האם שיק שכתוב עליו "לביטחון" - סחיר?
צמצום מסגרת אשראי ללא התראה
האם הבנק רשאי לגבות עמלת טיפול בהלוואה שלא הוזכרה בחוזה?
האם הבנק אחראי אם נעשתה כלפי הונאה?
הבנק הגדיל לי את המסגרת מבלי שביקשתי - אני יכול לתבוע אותו?