האם לבנק ירושלים מותר לחקור את מקור הכספים המופקדים בחשבון?
האם לבנק מותר לחטט לנו בעיניינים?
ריבה
13/03/13
הבנק (או אולי זו רק הפקידה) רוצים לדעת הכל..
לאן אנחנו מעבירים כסף? בשביל מה? ומהיכן קיבלנו כסף?
מכרנו דירה והפקדנו את הצ'ק - מיד קיבלנו טלפון מהפקידה ששאלה מהיכן הכסף, אהה ממכירת דירה? תשלחו לנו את חוזה המכירה !!
האם זה לגיטימי? יש חוק חדש שאנחנו לא יודעים עליו שצריך לדווח לבנק על כל תנועה בחשבון שלנו?
האם לבנק יש זכות לחטט לנו בסיבות לתנועות בחשבון?
לאן אנחנו מעבירים כסף? בשביל מה? ומהיכן קיבלנו כסף?
מכרנו דירה והפקדנו את הצ'ק - מיד קיבלנו טלפון מהפקידה ששאלה מהיכן הכסף, אהה ממכירת דירה? תשלחו לנו את חוזה המכירה !!
האם זה לגיטימי? יש חוק חדש שאנחנו לא יודעים עליו שצריך לדווח לבנק על כל תנועה בחשבון שלנו?
האם לבנק יש זכות לחטט לנו בסיבות לתנועות בחשבון?
הבנק מחטט בעניינים
עו"ד אבי זילברפלד
13/03/13
שלום רב,
הבנק פעל כשורה.
קיים חוק איסור הלבנת הון, המתיר לבנק לבחון מקור הפקדת כספים בחשבונות לקוחותיו בסכומים משמעותיים, וכן לדווח על כל העברת כספים החשודה בעיניו, מעל סכום של 50,000 ש"ח.
בברכה,
זילברפלד אבי, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
הבנק פעל כשורה.
קיים חוק איסור הלבנת הון, המתיר לבנק לבחון מקור הפקדת כספים בחשבונות לקוחותיו בסכומים משמעותיים, וכן לדווח על כל העברת כספים החשודה בעיניו, מעל סכום של 50,000 ש"ח.
בברכה,
זילברפלד אבי, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
תגובה רשמית של בנק ירושלים
בנק ירושלים
14/03/13
בנק ירושלים מאפשר ללקוחות פתיחת פיקדון באינטרנט בהתאם לרגולצית
בנק ישראל ע"פ הוראה 417 – "פעילות תאגיד בנקאי במערכת סגורה"
(ניהול בנקאי תקין הוראה מספר 417).
בפיקדון
מסוג זה הכספים המועברים לפיקדון בבנק ירושלים חוזרים מיד עם סיום התקופה אוטומטית
לחשבון המקור של הלקוח.
בנק ישראל ע"פ הוראה 417 – "פעילות תאגיד בנקאי במערכת סגורה"
(ניהול בנקאי תקין הוראה מספר 417).
בפיקדון
מסוג זה הכספים המועברים לפיקדון בבנק ירושלים חוזרים מיד עם סיום התקופה אוטומטית
לחשבון המקור של הלקוח.
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
שאלות נוספות שאולי יעניינו אותך
פירעון והחזר המחאה בנקאית
הבנק לא מעביר כסף לחול - ניתן לתבוע?
האם ניתן לבטל צ'ק בנקאי ולקבל תמורתו צ'ק חדש לתקופה העולה על 7 שנים?
כשהחשבון מעוקל- האם מותר לבנק להחזיר חיוב
התאמת ערבות לחוק המכר - שאלתך שייכת לפורום מקרקעין. אנא פנה בהתאם