תשובה לא מעורך דין

רן, שלום,

תחילה אאחל לך בריאות ואריכות ימים. כל הכבוד שאתה דואג להסדיר את עניינך ולא משאיר אותם ליד המקרה.

כפי שהשיבו לך, אכן, ככלל, אין צורך לפרט את כל הרכוש, ודי להשאיר הוראה כללית, וגם הוראת סל (כלומר, הוראות מה קורה עם כל הרכוש שלא מוזכר בצוואה).

ואולם, ספציפית, הנכסים ששאלת לגביהם, נקראים נכסי לבר עיזבון, כלומר, הם לא שייכים לעיזבון, אלא למוטבים הרשומים שהגדרת. לכן, חשוב בנוסף לצוואה, לוודא שהמוטבים הרשומים בכל קרן בנפרד זהים ליורשים שמינית. 

ניתן לציין זאת בצוואה, אבל אז היא חייבת להגיע לכל חברה עוד בחייך, לשם הזהירות. 

אני מקווה שהצלחתי לעזור.

אני ממליצה לך לערוך במקביל לצוואה גם ייפוי כוח מתמשך, למקרה שכבר לא תוכל לנהל את עניינך בעצמך.

בהצלחה, רוית