אתר הפורומים המשפטיים יש לך שאלה משפטית? קבל תשובה מעורך דין

דרישת בנק למידע על מקור הכסף בהפקדות לחשבון

  • הפקדת מזומנים בבנק
    אריאל | 06/09/2020 14:04

    שלום, הצטבר אצלי סכום של כ-30 אלף ש״ח מעבודות מלצרות שעבדתי לפני כמה שנים. הכסף הוא במזומן שנשמר למקרה חירום. כרגע אני צריך להשתמש בו לצערי ואני מעדיף להפקיד את הסכום בחשבון בנק ולהשתמש באשראי. השאלה שלי האם זה סכום שיתקבל בבנק? הרווחתי את הכסף בשחור ולכן אני חושש שישאלו אותי מאיפה הכסף. אם סכום כזה לא יתקבל בבנק אז האם הפקדה של כ-אלפיים ש״ח בחודש זה משהו שלא ישאלו עליו שאלות? ולמען האמת אני גם מעדיף להפקיד כל חודש חלק מהסכום מאשר להפקיד את כל הסכום בפעם אחת אז אשמח לתשובה גם לשאלה הזו

    תודה

    האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
    מסך מלא השב

    • דרישת בנק למידע על מקור הכסף בהפקדות לחשבון
      עו"ד אסף מירוז | 08/09/2020 01:42

      אריאל שלום

      ככלל, בנק מחויב לבחון תנועות חריגות בחשבון ולברר את מקורן. יש חריג אובייקטיבי ויש חריג סוביקיטיבי והדברים תלויים  גם בהיקף הפעילות שלך בחשבון. 

      לא ניתן לדעת כיצד הבנק יגיב בכל אחד מהתרחישים שציינת, ובכל מקרה, יש להזיהר מאוד מפעילות שעלולה להתפרש, גם אם בטעות,  כמטרה להסתיר הלבנת הון.

      תוכל לקבל מידע בנושא גם מראיון איתי, שאינו עוסק במישרין בשאלתך, אך מסביר את מדיניות הבנקים בנושא ואת האפשרות להתמודד איתם. ראה לינק:

      https://www.youtube.com/watch?v=8YYaye87iw0


      מקווה שעלה בידיד לסייע. 



      בברכה,

      אסף מירוז, עו"ד
      מנהל פורום דיני בנקאות

      מרכז עזריאלי, המגדל המשולש, ק"28, דרך מנחם בגין 132/3 תל אביב 
      טלפון: 03-7266966  ; מייל: [email protected] 


      האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
      מסך מלא השב

קבל עכשיו ייעוץ משפטי אישי
     

לייעוץ ראשוני טלפוני חייג: 077-9973868
ליעוץ אישי עם עו"ד
 
 
 
הודעות אחרונות
  • פורום דיני חוזים 30/10/2020 | 17:10 סיום הסכם שכירות בדירה שותפים היי נתי,קשה להשיב מבלי לבדוק את תנאי הסכם שכירות.ייתכן וישנה דרך לצאת מההסכם. העובדה שהמשכיר מסרב...
  • פורום פשיטת רגל 30/10/2020 | 16:38 שכר טרחת נאמן המשך פנייה קודמת.בכוונתי להדוף את אסטרטגית החייבת והנאמן,שטוענת שהצעת תוכנית הפתרון המוסכמת,הינ...
  • פורום דיני עבודה 30/10/2020 | 16:29 התנכלות והתעמרות. צו עשה-יש או אין ... עבדתי בשירות המדינה במשך כמה שנים ופוטרתי באופן לא חוקי וממניעים אישיים. לא מדובר במגזר פרטי אלא ...
  • פורום עורכי דין 30/10/2020 | 16:26 מן הסתם מן הסתם אף אחד. כנראה הם כותבים או התקנון שאין אחריות...
  • פורום בתי משפט 30/10/2020 | 16:24 אולי אחד מעורכי הדין פה ידע? הוגשה תביעה נגד מספר נתבעים וניתן נגדם פסק דין בהיעדר הגנה. אחד הנתבעים הגיש בקשה לביטול פסק הדין...
כניסה לפורומים המשפטיים
© כל הזכויות שמורות לעו"ד אדי סוברי, אתר הפורומים המשפטיים.
סקייטק